Zde najdete výčet základních změn, které se týkají Doplňkového penzijního spoření a Penzijního připojištění (sjednávaného do r. 2013).
- Státní příspěvek na doplňkovém penzijním spoření (DPS) a penzijním připojištění (PP) má nově činit 20 % příspěvku účastníka (pro příspěvky v rozmezí 500 – 1 700 Kč).
- Minimální úložka pro získání státního příspěvku bude činit 500 Kč → pak vznikne nárok na státní příspěvek 100 Kč.
- Maximální státní příspěvek bude možné získat při úložce 1 700 Kč → pak bude výše příspěvku od státu 340 Kč.
- Na státní příspěvky nebudou mít nově nárok starobní důchodci. Nárok na příspěvek od státu zaniká přiznáním starobního důchodu z důchodového pojištění (včetně předčasného důchodu), bez ohledu na konkrétní věk.
- Změny mají platit pro všechny smlouvy (staré i nově uzavřené).
- Účinnost změn se plánuje až od 1. 7. 2024 (do června 2024 se státní příspěvky mají vyplácet dle současných pravidel, tzn. v současné výši, a to i starobním důchodcům).
| Váš příspěvek měsíčně | Státní příspěvek do 30.6.2024 | Státní příspěvek od 1.7.2024 |
| 100 Kč | 0 Kč | 0 Kč |
| 300 Kč | 90 Kč | 0 Kč |
| 500 Kč | 130 Kč | 100 Kč |
| 800 Kč | 190 Kč | 160 Kč |
| 1000 Kč | 230 Kč (maximum) | 200 Kč |
| 1500 Kč | 230 Kč (+ daňový odpočet) | 300 Kč |
| 1700 Kč | 230 Kč (+ daňový odpočet) | 340 Kč (maximum) |
Alternativní fond v rámci DPS
- nový typ fondu v DPS, který penzijní společnosti nabízí od 1. 1. 2024.
- Nabízí rizikovější a odvážnější možnost investování než dynamické účastnické fondy.
- Prostřednictvím něj lze investovat např. do nemovitostí, infrastrukturních projektů, komodit, přímých podílů ve firmách apod.
- V dlouhodobém horizontu by měl nabídnout zajímavější zhodnocení než dynamické účastnické fondy.
Souběh nového a starého penzijka (resp. Penzijního připojištění a DPS)
- Účastník PP bude od 1. 1. 2024 moci na svém PP přerušit placení a sjednat si DPS (nemusí rušit/převádět staré PP). Bude možné platit příspěvek vždy pouze v jednom systému (PP nebo DPS).
- Účastník PP bude nově moci převést prostředky rovnou do DPS u jiné penzijní společnosti (nyní musí prvně převést do DPS u stejné společnosti a až následně do DPS u jiné – toto má novelou zákona odpadnout).
- Snahou těchto změn je podpořit mobilitu účastníků z transformovaných fondů PP do účastnických fondů DPS.